• SBP twierdzi, że banki, VASP mają zastosowanie surowe zasady AML/CFT • PVARA będzie nadzorować wydawanie licencji i nadzór
KARACHI: Bank Państwowy Pakistanu (SBP) ogłosił we wtorek znaczącą zmianę polityki, legalizując i zachęcając do korzystania z aktywów wirtualnych poprzez uchwalenie ustawy o aktywach wirtualnych z 2026 r.
„Uchwalono ustawę, na mocy której utworzono Pakistański Urząd Regulacji Aktywów Wirtualnych (PVARA) jako ustawowy organ odpowiedzialny za wydawanie licencji, regulację, nadzór i nadzór nad działalnością w zakresie aktywów wirtualnych w Pakistanie” – stwierdzono w okólniku wydanym przez bank centralny, dodając, że nowe instrukcje wejdą w życie natychmiast.
„Pod warunkiem ścisłego przestrzegania warunków określonych w niniejszym dokumencie podmioty podlegające regulacjom SBP (RE) mogą otwierać rachunki bankowe podmiotów posiadających odpowiednią licencję PVARA jako dostawcy usług w zakresie aktywów wirtualnych (VASP)” – czytamy w okólniku.
Przed wejściem na pokład VASP lub rozpoczęciem jakiejkolwiek działalności z nim RE muszą uzyskać i zachować kopię ważnej licencji VASP wydanej przez PVARA i przechowywać ją w aktach oraz niezależnie zweryfikować jej autentyczność w PVARA.
„Referencje otworzą oddzielne rachunki transakcyjne, tj. rachunki pieniężne klienta (CMA), w celu rozliczania autoryzowanych transakcji licencjonowanych VASP, tam gdzie ma to zastosowanie, w oparciu o model biznesowy VASP polegający na dostarczaniu dozwolonych usług swoim klientom” – czytamy w okólniku.
Zapewnione zostanie ścisłe oddzielenie CMA od innych rodzajów rachunków VASP, a mieszanie środków VASP ze środkami ich klientów będzie surowo zabronione – dodał.
Konta CMA będą rachunkami denominowanymi w rupiach i nieopłacalnymi, służącymi do wykonywania autoryzowanych transakcji licencjonowanych VASP. Ponadto w CMA nie będą dozwolone wpłaty i wypłaty gotówki. Ponadto środki zgromadzone w CMA nie będą wykorzystywane jako zabezpieczenie lub zabezpieczenie jakiejkolwiek formy finansowania lub linii kredytowych udzielanych VASP.
Oprócz wymogów dotyczących należytej staranności wobec klienta (CDD) zgodnie z Prawidłem nr 2 rozporządzeń w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy, zwalczaniu finansowania terroryzmu i przeciwdziałaniu finansowaniu proliferacji (AML/CFT/CPF), RE przeprowadzą CDD VASP i zgromadzą wystarczające informacje o VASP, aby zrozumieć charakter i zakres jego działalności, specyficzne działania, jakie prowadzi, proces wdrażania klientów, bazę klientów i rynki geograficzne, na których działa.
RE wprowadzą również odpowiednie zmiany w swoim modelu profilowania ryzyka klienta (CRP), aby uwzględnić ryzyko stwarzane przez VASP.
Stosując zmieniony model CRP, RE odpowiednio ocenią ryzyko VASP i zapewnią skuteczne wdrożenie mechanizmów kontroli i monitorowania opartych na ryzyku.
RE będą na bieżąco monitorować swoje relacje z VASP i zgłaszać FMU wszelkie podejrzane transakcje zgodnie z wymogami ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy z 2010 r.
Zapewnią zgodność ze wszystkimi obowiązującymi przepisami prawa i regulacjami, w tym między innymi z ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy z 2010 r. oraz przepisami SBP dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu i CPF.
Banki mogą także otwierać rachunki celowe podmiotów posiadających NOC wydane przez PVARA, umożliwiające dopełnienie formalności związanych z uzyskaniem licencji od PVARA.
Dopiero po uzyskaniu licencji od PVARA Bank może rozszerzyć usługi dodatkowe (w tym działalność transakcyjną na aktywach wirtualnych) pod warunkiem ścisłego przestrzegania instrukcji opisanych powyżej.
Podmioty RE nie będą inwestować, handlować ani przechowywać aktywów wirtualnych przy użyciu własnych środków lub depozytów klientów; pozostaną także odpowiedzialni za zgodność ze wszystkimi obowiązującymi przepisami SBP, w tym przepisami dotyczącymi dewiz, a żadne ustalenia z VASP nie zwalniają ich z takiej odpowiedzialności.
Opublikowano w Dawn, 15 kwietnia 2026 r
